生物医药创业必备,如何锁定风投资金?
或许,你正在为公司融资伤透了脑筋。由于白手起家,没有创业经历,一般金融机构出于风险考虑基本不会给你提供贷款,因此对于创业者而言,不得不尝试寻找其他资源来融资,比如找亲戚朋友借钱,或是寻求天使投资人或风险资本的支持。

创业初期,公司需要拓展业务,获得融资是必然之路。融资路演,培养人脉、研究分析、商业模式等等,这一切,仿佛是一个无休止的循环。这个方法的关键之处,就是要把整个融资过程转换成为一个强化版的商业拓展开发计划,包括:开发创业生态系统,跟上行业发展的速度,鼓吹自己的商业模式,想尽一切办法拓展人脉关系等等。创业者应该尽可能得参加各种会议,不断介绍自己的创新业务。实际上,融资过程和所有商业拓展一样复杂,想要在融资上获得成功,不仅需要消息灵通,精神专注,有条不紊,还要积极主动,更重要的,是要把眼光放得更加长远。

有的初创公司经营时间不长,有的初创公司规模不够大无法通过上市融资,还有的初创公司不够成熟拿不到银行贷款,因此风险投资成为这些公司募集资金的不二选择。

无论创业者寻求哪种级别的融资,利用
“商业拓展”的方式进行融资的初创公司有所帮助:

所谓风投资金,就是一些敢于冒风险的人,他们愿意把自己的钱砸到你的公司里,并且愿意承担风险,坚信你能在未来给予他们可观的回报。事实上,很多数字化科技公司都是在风投的支持下快速发展起来的。风投资本家通常会考虑很多要素,比如创业团队,市场机遇,产品等等;之后他们还会提出一些问题,比如,你的产品受众群体规模足够大吗?你的团队能够生存下去吗?你开发了最小化可行产品吗?如果上述问题的答案令人满意,那么你很有可能获得风投资金。风险投资不仅仅为创业者提供资金支持,他们还会利用自己在管理和技术专业知识为创业者提供帮助,这对于那些处于学习和成长阶段的初创公司来说,是非常有用的。

1、 确立公司拓展规模,是确定融资额数的前提

那么问题来了,你还如何锁定风险投资呢?就拿笔者所处的iMoneyGroup集团来说,我们也是经过了好几轮风险投资之后才有了如今的规模。相比于两年前,如今的创业者能够利用的资源非常多,这也是为什么现在会有那么多人选择创业的原因之一。

为了寻求融资,创业者有必要去拜访友人、贷款银行、天使投资人、风投资本家、或私募基金。而在这之前,应当首先明确企业到底需要多大规模的融资。通过计算每一个业务里程碑所需要的投资额,并结合计划的融资轮数,可以得到企业所需要的总体资金策略。企业的融资规划应该包括:自下而上的项目现金流,高级所得损益表,以及资产负债表。

作为一个马来西亚初创公司,MoneyGroup在获得风投资本上面有过成功经验,因此如果你已经有了一个创业想法,又苦于找不到风投,那么本文或许能给你提供一些建议。你不仅要说明自己的商业创意,还要向投资人展示出能够实现创业目标的能力。锁定风投资金大体上可以总结为以下九个步骤:

不要坚持用最乐观的融资计划,要根据不同的资金投入情况假设出不同的业绩收入。如果想让企业加速发展,融资计划中也要考虑到所需的增长速率,并以此寻求一个更大的投资。其实任何一名企业家都知道,创业所需要花的钱一定会比最初所想的要多。因此,为了确保有足够的资金,初创公司的融资计划至少需要将现有业务里程碑延长6至12个月。

一、召集一支完美的创业团队

2、 选择企业融资类型

基本上,早期投资的不确定性程度都比较高,因此如果有一支合适的创业团队,将有助于你获得风投的资金支持。实际上,创业团队不一定非要由经验丰富的专业人士组成,只要你的团队成员技能互补,彼此协作默契,哪怕他们是一群刚毕业的大学生也无所谓,拥有一支专业的创业团队,能让你在寻找风投资金的时候更有底气。你的团队必须要有足够的技能,相关领域里的专业知识,并且能够适应行业快速变化。

企业有两种融资类型:债务融资和股权融资。初创公司应该根据自身实际情况以及企业未来的业务目标选择适合的融资类型。

笔者认为,如果想要获得投资人的青睐,召集一支完美的创业团队是他们最为看重的一点,因为一支强大的团队可以将那些普通的商业创意变成伟大的商业创意。相反,即便你有一个非常棒的创业想法,但是由于团队实力不足,执行力不够,最终导致创业失败。iMoney团队在组建的时候,就是根据了我们企业的特性,网罗了一批有相关工作经验的人。一个强大的团队可以让我们分享各自不同的想法,做好创业规划。

债务融资:如果企业寻求短期的现金融资,债务融资也许是最佳方案。在债务融资方案中,企业需要通过借钱获得资金,并同意在规定时间内附带利息偿还贷方。债务融资可分为传统债务和风险债务。

二、你的想法创意不一定独一无二,但一定要是最好的

股权融资:股权融资是初创公司寻求的长期融资战略。初创公司可以通过出售一部分公司股份并以此获得资金。如果企业获得成功,那么投资人就可以从投入中获得极佳的回报(通常回报率远高于普通利率);但如果企业倒闭,投资则血本无归。现在主要的问题则是,创业者愿意为企业注入资金折价多少股份。和需要还款的贷款偿还方式不同,创业者可以用股权融资获得的额外资金重新投资自身业务,并以此获得加速发展。

风投在决定是否给你的公司砸钱时,通常会考虑自己会承担多少风险,因此你的创业理念最好是提供某个问题的解决方案。事实上,你的想法不一定是最原始的那个,但是请一定要确保自己的计划能够成功执行,这样才能超越竞争对手。举个例子,谷歌其实并不是第一个推出搜索引擎服务的公司,但看看现在,他们已经是全世界最成功的搜索引擎了。同样再看看Facebook,在它出现之前,已经有Friendster和MySpace这样的社交网络,但最后获得成功的却是Facebook.

3、 建立价值主张

如果想让自己能够获得风险投资人的垂青,除了自己的创业想法能够脱颖而出,你还要表现的与众不同,并且能够展示公司未来的发展前景。其实在路演的时候有一个诀窍,就是你可以先强调一个问题,然后你在向投资人解释自己是如何解决这个问题的。此时,你的解决方案就会成为一个用户的“必须要的东西”,而不仅仅是用户“想要的东西”。另外你还要记住的是,锁定客户或消费者需要花很长时间,而从用户身上赚钱盈利,更是需要下很大功夫。

企业价值绝不仅仅是依靠商务拓展所能涵盖的,当然,企业也可以在时机成熟时寻求资金,但是创业者必须确保行业市场内有一定问题/痛点迫切需要你的解决方案。创业者如果连投资人都无法说服,又怎么能说服那些潜在的客户呢?

一旦有风险投资人对你的业务产生兴趣,那么此时你需要做的,就是要知道如何抓住他们的注意力。你需要站在风险投资人的角度去看问题,并且要学会强调一些重点工作,吸引投资人愿意把钱投资你的新业务上。

4、 掌握时机

如果你抓住了投资人的注意力,他们就会想去更多了解你的创业愿景,你需要告诉他们,自己的产品或服务已经收到客户的认可,并且有巨大的增长潜力;同时你还要提醒投资人自己会不断降低风险,让他们明白你找他们投资的目的不是单纯为了钱,而是为了企业发展。

创业者可以挑战市场,但是必须要做好随时失败的准备。了解市场本身的生命周期将有助于创业者如何合理安排时间。无可厚非,没有什么神奇的公式可以规划出企业的产品/概念推出的时机,因为有很大程度上也需要运气成分(和直觉)。但是,创业者也可以采取一切对时机掌握有帮助的措施。

记住,在创业初期阶段,竞争力是非常重要的,你能在一年之内让公司业务增长或收入增长翻四倍吗?你知道吗?Twitter在IPO上市的时候都没有实现盈利,但这一点不影响他们获得投资人的大力支持。所以说,赚钱盈利并不是投资人看重的唯一要素。

在行业内保持领先。当企业可以占据行业内的优势地位时,就可以驾驭行业未来的走势。看看周围无处不在的社交媒体,企业还有什么理由不走在行业的前列呢。换句话说,不要向风投介绍公司最新的大数据概念,因为这一领域的泡沫很容易破裂。

如果你之前有过成功创业的经历,那么在路演的时候一定要展示给投资人看,并且要强调你的执行力,向他们表明你有能力创造收入。举个例子,你可以做一份调研,这样就可以详尽地展示出你所提供的产品或服务会收到什么样的市场反馈。

计划并管理市场营销时机。即便一个初创公司无法控制全部市场,但是通过建立产品开发流程,可以控制企业市场营销的时机。凭借紧抓市场营销时机,企业可以抢得市场先机,并超越产品生命周期获得更多的利润。如果创业者可以表现出对市场营销时机的关注,投资人将很有可能对这家公司感到满意,也更有投资信心。

四、要非常清楚自己的资金需求

小结:投资公司往往需要有一个明确的重点,要么是在一个给定的行业或领域内,要么在公司发展中的某一阶段。当创业者在企业融资路演方面极具经验,并有极强的竞争力时,不需要把时间浪费在解释上,相反,创业者可以重点展示企业的产品销售策略,突出你的商业模式,以及行业内的竞争优势。

风险投资人都是创业圈里的高手,他们基本上可以了解你需要多少资金,或者投入多少钱可以帮助你获得业务增长。不过对于创业者来说,你需要告诉投资人自己会用多长时间实现业务目标,或是用多久可以达到预期的公司估值。因此,你必须清楚的罗列出公司每年所需要的资金投入。

之所以要去做这些资金预测,其实也是在告诉投资人你对公司的财务状况非常清楚。同时在做这项工作的时候,你也可以了解哪些因素会驱动业绩增长,哪些因素会驱动公司收入,以及在未来几年中,你的公司会发展到一个什么样的规模。

五、寻找最合适的风险投资人

在寻找风投之前,你需要好好了解下风险投资人,明白他们的投资偏好,比如投资规模,投资准则,投资风格,喜欢投资什么行业,在哪些国家/地区投资,等等。接下来你要做的,就是接触风险投资人之前,进行下比较,看哪些最适合你的公司。

当笔者给iMoney寻找风投的时候,除了必要的资金支持之外,我会看看哪些风投会给我的公司带来更多价值,提供建议帮助和业务指导。不仅如此,如果风险投资人在相关行业内有丰富的人脉关系,那么对于你进一步扩大业务将会非常有帮助。

如果从经验来看,如果你把上面的五点做好之后,那么基本上可以勇敢地去找风险投资人谈一谈了,不过,想要最终锁定投资,你还得继续往下看。

六、寻找接近风投资本家的机会

创业者在寻找资金的时候,经常会遇到一个头痛的问题,就是他们很难找到合适的风险投资人。因此,通过人脉关系来寻找投资就变得尤为重要。实际上,绝大多数风险投资人在寻找投资的时候,都是通过自己熟悉的朋友或信任的人推荐,比如有过成功创业经历的企业家,律师,或是熟悉融资业务的会计师,等等。不管在任何一家风险投资公司里,利用人脉关系获得推荐都是非常重要的,因此创业者在寻找投资之前,最好先积累一些人脉关系,比如可以结识一些业内人脉较广的专业人士。

投资人在进行投资之前,肯定会对你的公司估值做些验证,以此减少他们的投资风险。比如你的公司能证明自己有能力获取目标客户吗?行业里你有没有商业合作伙伴呢?你的产品或服务是否已经拥有付费用户了?如果你的可信度越高,产品或服务的竞争力越强,那么风险投资人就越有可能对你感兴趣。风险投资人会进行大量独立风险评估,在投资机会和投资风险之间权衡再三,所以,一旦你能得到权威的背书或推荐。

举个例子,如果你要创建一个生物行业门户网站,那么如果得到权威机构的背书肯定会加分不少,也会让你的公司更有可信度。

你也可以寻求私人推荐,寻找业内人士为你担保。正如你要去研究投资人一样,投资人也会对你所处的行业和市场潜力进行一些独立研究。不管是对投资人,还是对创业者,获得背书其实是一种双赢的策略。

八、对风险投资人要多些了解

尽管风险投资人会把钱投给创业者,但是对于创业者来说也存在一定风险,因为你的公司已经完全“暴露”给了投资人。因此你也需要做一些尽职调查,尽可能多地了解你的风险投资人,避免未来出现摩擦争议或不愉快的事情出现。

你可以寻找一些对行业比较熟悉的“推荐人”,向他们了解如何与风险投资人进行谈判,如何与风险投资人打交道,特别是在与投资人合作的前几个月,这段时间是了解彼此的最佳时期。

另外,你得了解投资人对你所处的行业是否真正充满激情,这点也很重要,因为如果他不关心你的行业,最后十有八九也会放弃你的公司。

投资人会通过人脉关系了解创业者,创业者也需要这么做。对于创业者而言,至少需要考虑好下面几个问题:投资人是否对创业者做出过长期投资承诺?这些风险投资人之前是否有过成功投资的经理?如果企业陷入困境,这些风险投资人会有何反应?这里有个诀窍,你可以寻找同一投资人所投资过的企业,和这些公司创始人聊一聊,毕竟创业圈子没多大,因此,如果你发现某个风险投资人并不靠谱,那么就要小心谨慎啦。

在你准备签署协议的之前,最好能找一个专业律师帮助你审核好相关法律文件。毋庸置疑,你需要法律帮助才能保护自己,这里可以给创业者一个建议,就是可以去找一个有过风投经验的律师,最好能有审核过类似投资交易的经验。

寻找风险投资决不能掉以轻心,如果你有一个不错的商业计划,获得投资应该不会是件困难的事情,毕竟你值得获得资金支持。实际上,你也可以考虑下其他融资渠道,比如利用政府资源,政府旗下有一些创业投资管理公司和风投及私募股权协会,这些都会给企业提供资金支持。

当你在接触风险投资人时,需要尽量展示自己的热情和奉献精神。投资人会根据创业者提供的商业计划和业务熟悉程度等因素,来判定你是否有能力构建一家公司,最终给你提供资金支持。要知道,投资人不仅是押注在你身上,他们同样是在押注商业机遇,所以你要自信一些,不要小看自己,尽量展示自己的能力。

最重要的是,创业者需要随时做好路演的准备,因为你永远不会知道自己在什么时候可能遇到投资人,可能是在一个不起眼的会议上,也可能是在某个社交聚会上,甚至要做好电梯路演准备,确保自己能在一两分钟之内把自己的业务情况阐述清楚,所以,请随时做好准备!

机会总是在最不可能的时间和地点上出现,但如果你对自己的公司了如指掌,并且时刻做好了融资准备,那么肯定会有梦想成真的一天。